Fundusze Pasywne w Polsce: Co Musisz Wiedzieć

Redaktor
fundusze pasywne w polsce

Fundusze pasywne w Polsce wkraczają na światło dzienne, w tym artykule dowiesz się czym są, jak z nich korzystać i czy są dla Ciebie odpowiednie.

Czym są fundusze pasywne?

Fundusze pasywne to zdywersyfikowana inwestycja w różne instrumenty finansowe, jest to bezpieczna inwestycja w przeciwieństwie do inwestowania w poszczególne akcje. Fundusze pasywne zostały opracowane, aby oferować niskie ryzyko, ale wysokie zwroty z inwestycji.

Fundusze pasywne to inwestycje o niskim ryzyku, które dają szansę na uzyskanie dobrych zysków przy mniejszym ryzyku niż fundusze aktywne. Ponadto są zdecydowanie bezpieczniejsze niż oddanie pieniędzy doradcy finansowemu.

Jakie fundusze pasywne są dostępne w Polsce?

Inwestorzy mogą wybierać z ponad 900 różnych polskich funduszy. Oto tabela z tymi które w roku 2023 odnotowały największe zyski:

Nazwa funduszuKursWalutaSt. zw.
1D
St. zw.
7D
St. zw.
1M
St. zw.
3M
St. zw.
1R
St. zw.
3L
DataRanking
12M ?
AGIO Akcji Małych i Średnich Spółek (USD) (AGIO SFIO)420,20USD0,00-2,32-7,375,8956,0261,642023-08-25
Rockbridge Akcji Małych i Średnich Spółek (USD) (Rockbridge FIO Parasolowy)14,45USD0,42-0,34-5,1814,2354,88-11,192023-08-24
Eques Akcji Sektora Prywatnego FIZ1 991,83PLN0,000,001,3810,3644,5573,112023-08-25
QUERCUS lev (Parasolowy SFIO)39,92PLN-0,60-0,87-12,725,4444,27-3,552023-08-24
AGIO Akcji Małych i Średnich Spółek (EUR) (AGIO SFIO)388,37EUR0,00-1,35-3,845,4743,4378,412023-08-25
PZU Akcji Polskich (EUR) (PZU FIO Parasolowy)15,46EUR-0,19-0,71-4,987,5942,2329,372023-08-24
Beta ETF WIG20lev Portfelowy FIZ33,57PLN-0,47-0,83-12,745,5742,07-6,182023-08-24
Skarbiec Małych i Średnich Spółek (Skarbiec FIO)189,21PLN-0,41-0,61-3,9910,7841,2425,422023-08-24
mBank Innowacji PL (mBank FIO)136,04PLN-0,66-0,69-2,333,6340,0541,052023-08-24
Rockbridge Neo Akcji Nowa Europa A1 (Rockbridge Neo SFIO)10,37PLN-0,100,881,179,7438,270,002023-08-24
źródło: https://www.bankier.pl/fundusze/notowania/wszystkie

Jaka jest różnica między inwestycjami pasywnymi a aktywnymi?

Różnica między inwestycjami pasywnymi a aktywnymi polega na tym, że przy inwestycjach pasywnych nie zarządzasz aktywnie portfelem inwestycyjnym. Inwestycje pasywne, takie jak fundusze indeksowe lub ETF, są zarządzane przez firmę zewnętrzną. Przy aktywnym inwestowaniu sam zarządzasz portfelem inwestycyjnym.

Kiedy wartość rynku rośnie, lepiej być pasywnym, ponieważ Twoje zwroty wzrosną, a Ty nie musisz się martwić wahaniami na rynku. Jednak przy aktywnym inwestowaniu, jeśli rynek spadnie, twoje zwroty również spadną i nie powrócą do pewnego momentu.

Inwestowanie pasywne jest popularną strategią oszczędzania pieniędzy, ponieważ eliminuje stres związany z zarządzaniem majątkiem lub podejmowaniem decyzji, w co inwestować. Aktywne inwestowanie wymaga więcej zarządzania czasem i badań, ponieważ pozwala

Jak działają fundusze pasywne w Polsce

Fundusze pasywne oferują dochód pasywny i jako takie są również opodatkowane.

W Polsce fundusze pasywne są regulowane przez Komisję Nadzoru Finansowego (NFSA), który jest regulatorem finansowym w Polsce. Inwestycje muszą być dokonywane zgodnie z prawem, a fundusz musi być zarejestrowany w NFSA i musi publikować informacje o swojej działalności na swojej stronie internetowej.

Czy jest przyszłość dla funduszy pasywnych w Polsce?

Trwa wielka debata o przyszłości funduszy pasywnych w Polsce. Jedna strona uważa, że pasywne fundusze w końcu stracą swoją dominację i zostaną zastąpione aktywnymi. Druga strona uważa, że fundusze pasywne nie zostaną wyparte i pozostaną dominujące w Polsce.

Przyszłość tych funduszy jest jednak niepewna i otwarta na debatę.

Gospodarka Polski – przeszłość i teraźniejszość funduszy pasywnych

Gospodarka polska była niegdyś największą gospodarką w Europie. Jednak jej rozwój społeczno-gospodarczy przerwała II wojna światowa. Po wojnie polska gospodarka przeżywała okres szybkiego wzrostu do 1980 roku.

Polska przez lata rozwijała fundusze pasywne – zaczynały one jako fundusze indeksowe, które miały oferować niskie ryzyko, ale wysokie zwroty z inwestycji.

Podsumowanie czy warto inwestować w fundusze pasywne w Polsce?

Inwestycje pasywne cieszą się w Polsce większą popularnością niż kiedykolwiek wcześniej, a ich popularność prawdopodobnie utrzyma się. O ile inwestycje w fundusze pasywne wzrosły w ciągu ostatniego roku o 15%, nie wszyscy jednak są przekonani, że ta strategia inwestycyjna jest właściwym wyborem. Ostateczną decyzję zostawiam tobie.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *

Powiązane Artykuły